+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Организация доверительного управления деньгами компании

Содержание

Где найти и как вложить в доверительное управление

Организация доверительного управления деньгами компании

Передача личных денежных средств в доверительное управление — один из лучших способов обеспечить себе стабильный пассивный доход.

Он доступен каждому, у кого есть на руках некоторая сумма и желание пустить её в дело.

Если верить статистическим данным IBISWorld, сегодня более 65% американцев выбрали доверительное управление деньгами как основной инструмент для приумножения своих капиталов.

Ведь такой подход позволяет любому человеку инвестировать деньги в выгодные проекты по всему миру, не меняя привычного образа жизни и не расходуя своё личное время на самостоятельное изучение рынка.

Что такое доверительное управление деньгами

Если говорить простыми словами, то доверительное управление — это передача человеком права на контроль за своими деньгами другому человеку или организации.

В деловой же терминологии под доверительным управлением подразумевается заключение договора между инвестором и управляющим, согласно которому первый передаёт свои деньги в управление, а последний пускает их в оборот, получая в качестве вознаграждения определённый процент от дохода.

Доверительное управление денежными средствами на фондовом рынке

По сути под доверительным управлением деньгами на 90% подразумевается ДУ на фондовом или валютном рынках, так как там обращаются самые ликвидные товары.

  • Вся пенсионная система США находится на биржах NYSE, NASDAQ, COMEX и других.
  • 93% взаимных инвестиционных фондов являются акционерными обществами, и только в них инвестируют почти 40% американцев.

Активы практически всех инвестиционных фондов, хедж-фондов, венчурных инвестиций — все это активы фондового рынка.

Доверительное управление капиталом с помощью частных трейдеров или брокерских контор — потенциально очень прибыльное дело с защищенными рисками.

Вступая в ДУ, даже самый далёкий от тонкостей работы с фондовым рынком человек может в кратчайшие сроки преумножить капитал. Из этого и вытекают основные преимущества ДУ профессиональным участникам:

  • Профессиональное управление подразумевает не только аналитический подход, но и более выгодные условия для покупки и продажи активов, снижая общие издержки.
  • Благодаря аккумуляции капиталов инвесторов, ДУ позволяет создать диверсифицированные портфели.
  • Отсутствие перерыва в управлении инвестициями. Неважно, какие жизненные ситуации возникнут у человека — его деньги всегда будут продолжать работать на него в режиме 24/7/365.

Для примера доверительного управления на фондовом рынке, возьмем финансовый холдинг ФИНАМ, который является одним из крупнейших не только на отечественном, но и на мировом рынке. С момента своего основания в 1994 году он неизменно входит в пятёрку лучших отечественных брокеров и открывает инвесторам доступ к биржам Европы, Азии и США.

Одна из самых востребованных услуг инвестхолдинга FINAM — доверительное управление на рынках акций США и Европы.

Минимальная сумма для старта — $80 000; средняя годовая доходность 16% при максимально возможной просадке 15%. Плата за управление зависит от темпов роста прибыли и составляет 25% если на счету менее $100 000 и 20%, если сумма на счету клиента больше ста тысяч.

Конечно, многим доходность в 13-16% годовых покажется очень маленькой, но именно так обстоит дело, когда речь идет не о $1000, а в сотни раз больше. Даже с такой доходностью можно добится невообразимых результатов благодаря реинвестициям и сложному проценту.

Для людей с небольшим капиталом, есть и другие возможности, которые не исключают заработок на фондовом рынке.

Например, вы можете инвестировать в инвестиционные фонды у брокера eToro, который регулируется CySEC:

К примеру, фонд акций игровых компаний:

Минимальная сумма для открытия счета $500. Кроме этого, у брокера вы можете создавать собственные портфели акций и торговать другими активами. Отличие этого способа в том, что здесь вы покупаете не акции, а CFD контракты на них.

Рекомендованные для вас статьи:

Сегодня доверительное управление на валютном рынке предлагают крупные брокерские компании, деятельность которых лицензируется финансовыми регуляторами, а все стороны получают гарантии.

Сегодня одним из таких брокеров является Альпари, который имеет лицензию на деятельность от ЦБ РФ. Альпари создал специальный тип счета — ПАММ счета. Именно такой счет открывает трейдер, который хочет чтобы в него вложили деньги.

Статистика этого счета открыта и все инвесторы могут ее просматривать и сравнивать с другими. Если трейдер показывает стабильную прибыль на протяжении полугода или года, в него имеет смысл вложить деньги.

Минимальные вложения начинаются от $10.

В каждый ПАММ счет, то есть управляющего трейдера, могут вложить неограниченное количество инвесторов, а прибыль будет распределяться пропорционально вкладу.

Если вы вложили $100, а управляющий принес за месяц 10% прибыли, то ваша прибыль составит 10% от суммы вашего вклада. Правда управляющий возьмет не большую комиссию от суммы прибыли за ДУ. Как правило, это 20-30%.

Интересно то, что количество ПАММ счетов большое, и каждый инвестор может создавать целые портфели, инвестируя в разных управляющих.

У человека есть разные способы извлечь из своего капитала дополнительную прибыль. И доверительное управление на биржах или фондовых рынках однозначно является одним из лучших.  Оно даёт возможность увеличить размер своих финансов без особого труда и участия в сомнительных схемах.

Больше всего оценят преимущества доверительного управления малые и средние инвесторы, которые имеют и другие источники доходов, но при этом могут не отнимая личного времени, начать получать дополнительный доход.

Ведь вкладывая, к примеру, в низкодоходные фонды, они могут обеспечить себе хоть и небольшую, зато стабильную прибыль в долгосрочной перспективе при минимальном личном участии.

Так что доверительное управление можно считать универсальным средством для умножения капитала вне зависимости от того, сколько денег у инвестора в кармане, тем более, что предложения есть на любой вкус.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Источник: https://equity.today/doveritelnoe-upravlenie-dengami.html

Доверительное управление деньгами: суть, лучшие варианты, рейтинг компаний

Организация доверительного управления деньгами компании

Доверить в управление собственные деньги в наше время стало возможным не только для богачей, но и для любого человека с любым уровнем дохода.

Это инвестиционный инструмент наряду с вложениями в золото, недвижимость, депозиты, ценные бумаги, только с одним отличием — деньгами управляют профессионалы за комиссионное вознаграждение.

Именно поэтому в интересах управляющих деньгами удачно их вкладывать, получая приятный карману инвестора доход.

Что такое доверительное управление

На рынке финансовых инструментов существует возможность инвестировать свои деньги путем доверительного управления деньгами, передав свои сбережения профессиональным управляющим на основе юридически оформленного документа. Свои денежные средства можно передать в общий фонд — паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и в индивидуальном порядке со своей стратегией вложения денег — это индивидуальное доверительное управление.

В ПИФе деньги многих инвесторов складываются в один общий «мешок», которым профессионально управляют сотрудники инвестиционной компании.

Суммы инвестирования при этом возможны самые реалистичные даже для рядовых инвесторов — 10 тысяч рублей и выше. Это самый выгодный вид вложения для владельцев небольших сумм.

ПИФы предусматривают коллективное вложение в самые разные сферы жизнедеятельности: покупка недвижимости, поддержка стартапов, вложения в ценные бумаги.

ПАММ-счета также дают возможность вместе с другими инвесторами передать деньги в доверительное управление, инвестируя денежные средства на фондовом и валютном рынках.

Индивидуальное доверительное управление схематически похоже на вложение денег в ПИФы с той лишь огромной разницей, что управление индивидуальным «мешком» происходит по заранее оговоренной с инвестором стратегии, предусматривающей вложение значительных сумм (от 1 млн рублей) для получения порой максимальной выгоды при рискованных сделках.

Что можно доверять в индивидуальное управление

Согласно официальному определению в Гражданском кодексе (глава 53), доверительное управление – это передача актива в управление другому лицу.

В развитых странах доверительное управление является неотъемлемой частью современной линейки финансовых инструментов. Это возможность освободить себя от самостоятельного управления деньгами, которое предполагает наличие профессиональных знаний в соответствующей инвестиционной области — просто поручить эту трудоемкую работу профессионалам, специализирующимся на ней.

Обычно доверяют специализированным компаниям в управление денежные средства, а также другие активы — имущество движимое и недвижимое. Все моменты доверения и управления юридически оформлены в договоре.

Управляющая активами компания будет совершать сделки от своего лица, но в интересах клиента, получая за это оговоренное вознаграждение в процентном соотношении от стоимости активов, находящихся под управлением, или процентную часть от заработанной сверхприбыли.

Услуга доверительного управления распространяется на широкий спектр объектов: офисные здания, складские и производственные помещения, жилой фонд, торговые площади, ценные бумаги, авторские права, предприятия и имущественные комплексы.

Сущность доверительного управления

Доверительное управление деньгами — это солидный и надежный инструмент не только сохранения, но и роста активов. Подобная финансовая услуга осуществляется, как правило, в индивидуальном порядке, когда учитываются личные требования клиентов, то есть их инвестиционные цели.

Согласно договору доверительного управления, инвестиционная компания в лице финансовых управляющих обязуется работать на фондовом рынке исключительно в интересах инвестора-клиента, соблюдая условия и ограничения, оговоренные в договоре на доверительное управление деньгами при заключении сделки. Инвестиционные решения принимаются сотрудниками управляющей компании. Сам инвестор может следить за результатами работы, но не может вмешиваться в процесс — это условия передачи своих активов профессиональным финансовым управляющим.

Услугу доверительного управления деньгами оказывают инвестиционные компании, имеющие лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) на этот вид деятельности. ФСФР жестко контролирует такие компании, требуя соблюдения правил ведения сделок на фондовом рынке с доверенными в управление средствами.

Соблюдение установленных законом процедур вынуждает компании заключать сделки на минимальные суммы от миллиона рублей.

Прибыльность доверительного управления зависит от двух значимых факторов:

  1. Оговоренные и зафиксированные в инвестиционной декларации условия инвестирования.
  2. Мастерство инвестиционных управляющих.

Услуга доверительного управления деньгами в банках и инвестиционных компаниях предполагает три основных стратегии с общими названиями, соответствующими сути стратегии — это консервативная стратегия, умеренная, агрессивная и смешанная. Предлагаемые стратегии отличаются уровнем риска и доходности.

Инвестиционная декларация

Приложение к договору о доверительном управлении деньгами называется инвестиционной декларацией, в которой письменно согласованы правила между инвестором и компанией, предлагающей посреднические услуги по доверительному управлению активами инвестора. А именно, в декларации оговариваются виды активов для вложения средств, их процентные части в инвестиционном портфеле и все остальное о предпринимаемых стратегиях инвестирования.

Консервативная стратегия обычно подразумевает лишь сохранность капитала, то есть доходность будет не выше уровня инфляции.

Более агрессивные стратегии обычно дают лучший результат, но возможен и убыток при неблагоприятном стечении обстоятельств на рынке.

Подробно составленная инвестиционная декларация дает возможность инвестору точнее предсказать результаты управления его активами.

Комиссионные инвестиционной компании

Управляющая компания предусматривает комиссионное вознаграждение за работу по управлению активами инвесторов. Комиссионные состоят из двух частей — проценты отдельно за управление и отдельно за полученный результат, то есть прибыль.

Вознаграждение за управление управляющие забирают независимо от полученных результатов – обычно составляет 1-2 % от активов инвестора в год.

Бонус за результат, сверхприбыль управляющая компания получает, только если достигнуты оговоренные результаты работы, и рассчитывается это как некоторая процентная доля от полученной прибыли за год.

Оговоренное вознаграждение за результат мотивирует на эффективную работу управляющего, но в то же время приводит к конфликту интересов между инвестором и компанией по причине отсутствия гарантий со стороны управляющей компании получения какой-то доходности.

Управляющие не несут ответственности за возможные убытки инвестора, но получают долю прибыли при удачном стечении обстоятельств. Именно в силу разных интересов компании и клиента управляющие, не боясь потерять чужие деньги, всегда будут стремиться использовать максимально агрессивную стратегию.

В случае удачного исхода сделки обе стороны заработают неплохую прибыль, а если управляющие окажутся в проигрыше — в убытках будет лишь инвестор.

Даже если управляющие готовы подписаться под гарантиями возвращения денежных средств инвестора, то в случае экономических катаклизмов в стране инвестиционная компания будет не в состоянии компенсировать убытки клиентам из-за нехватки капитала.

Поэтому, чтобы инвестор не получил неожиданных неприятных результатов, он должен принимать активное участие в составлении инвестиционной декларации – для этого он должен иметь общее представление о свойствах финансовых инструментов, в которые собирается вложить свои средства. Также инвестор должен контролировать процесс работы, получая от управляющей компании отчеты ежемесячно.

Доверительное управление деньгами: рейтинг

управляющих инвестиционных компаний составляется по объему средств в управлении компании на услуге доверительного управления. и составляются Национальным рейтинговым агентством. Результаты размещаются на сайте агентства (ra-national.ru), и доступ к информации дается бесплатно. Одни из ведущих первых позиций в этом рейтинге занимают три банка – Сбербанк, “ВТБ” и “Альфа-банк”.

Услуга ДУ Сбербанка

Доверительное управление, являющееся, по сути, финансовой ВИП-услугой, стало популярным направлением на финансовом рынке России. Данную услугу предлагает много крупных банков и инвестиционных компаний.

Доверительное управление деньгами Сбербанк осуществляет с 1996 года. Управляющие менеджеры банка имеют колоссальный опыт управления инвестиционными портфелями и неоднократно признавались лучшими в России.

  • Услугами ДУ этого старейшего и опытнейшего банка могут воспользоваться только клиенты “Сбербанка Первый”, на счетах которых должна быть размещена сумма, превышающая 15 млн рублей.
  • Стратегии доверительного управления деньгами Сбербанка включают в себя валютные доходы, размещения на международных рынках, долгосрочный прирост капитала за счет вложений в акции успешных компаний, а также в акции быстроразвивающихся компаний и высокодоходное управление активами для рискующих квалифицированных инвесторов.
  • Минимальная сумма инвестирования составляет от 3 миллионов рублей.

Доверительное управление деньгами в “ВТБ”

Доверительно управление предоставляется крупным банком “ВТБ 24”, входящим в группу “ВТБ”, который является крупнейшим участником инвестиционного рынка России. Отличительной особенностью ДУ в “ВТБ 24” являются условия комиссионных, которые выплачиваются управляющим только в случае получения вкладчиком дохода.

  • Срок инвестирования рекомендуется не менее 1 года.
  • При доверительном управлении деньгами “ВТБ 24” использует 3 основных стратегии инвестирования: консервативная — размещение инвестиций в облигации, высокодоходная — размещение в акции, и сбалансированная — смешанные инвестиции.
  • Минимальная сумма для инвестирования – от 1 миллиона рублей.

“Альфа-банк”: услуга ДУ

Доверительное управление деньгами “Альфа-банк” предоставляет на минимальный срок – 1 год, но профессионалы банка рекомендуют размещение средств на 2-3 года.

  • Размещение средств в еврооблигации, акции иностранных эмитентов, гособлигации и ценные бумаги, банковские депозиты, производные инструменты фондового рынка и смешанное инвестирование.
  • Виды стратегий представляют собой широкий инвестиционный спектр – консервативная, умеренная, агрессивная и структурная, индивидуальная — по индивидуально подобранному с инвестором плану.
  • Минимальная сумма размещения по ДУ – от 10 000 долларов США.

Как выбрать компанию для доверительного управления

Выбрать банк или управляющую компанию для управления денежными средствами нетрудно, если следовать нижеуказанным рекомендациям.

  • Аналитика компании. Любая инвестиционная компания или банк при доверительном управлении деньгами совершает сделки на основе анализа рынка, прогнозируя сделки купли/продажи активов. На сайте компании обязательно должны присутствовать аналитические и новостные блоки. Аналитика стоит недешево, и маленькая компания без опыта работы не в состоянии позволить себе дорогостоящий рыночный анализ.
  • Уровень надежности. Существуют по доверительному управлению деньгами рейтинги компаний, публикуемые рейтинговыми агентствами на своих интернет-ресурсах обзоры инвестиционных компаний. Самые надежные из них занимают верхние строчки. Это Национальное рейтинговое агентство, Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР). В рейтингах нужно обращать внимание на количество клиентов и сумму управляемых активов.
  • Положительные отзывы. Необходимо интересоваться мнением клиентов выбранной компании. Отзывы довольных и недовольных клиентов помогут сделать выводы о предполагаемом сотрудничестве.
  • Стратегии инвестирования. Чем больше в компании предлагается стратегий инвестирования, тем больше опыта. Компании с двумя или одной стратегиями не стоит рассматривать как потенциальных партнеров для инвестирования средств.
  • Персональный менеджер. При доверительном управлении компания должна предоставлять услугу персонального менеджера, с которым согласовываются и решаются все вопросы по ходу сотрудничества.
  • Право вмешиваться в процесс. Важно заранее договориться с управляющей компанией, будет ли возможность у инвестора ограничивать ее действия. Например, задать изначально процентное соотношение активов в портфеле для защиты себя от нецелесообразных действий управляющих.
  • Отчеты. Немаловажно узнать, берет ли плату за отчетность выбранная инвестиционная компания. В надежной компании отчет предоставляется в любое время по требованию клиента бесплатно.

Источник: https://www.nastroy.net/post/doveritelnoe-upravlenie-dengami-sut-luchshie-variantyi-reyting-kompaniy

Доверительное управление деньгами: кому передать финансы

Организация доверительного управления деньгами компании

Чтобы самостоятельно инвестировать деньги, необходимы: знание правил игры на фондовом рынке, финансовая интуиция, наличие свободного времени и опыта инвестирования. Для тех, у кого есть желание вложить деньги, но не хватает знаний, существует услуга доверительное управление деньгами.

Инвестору в данном случае не надо принимать каких-либо решений, связанных с покупкой и продажей ценных бумаг, валюты и так далее; его главная задача —  найти профессионала в этой области, который будет распоряжаться его капиталом.

Значение доверительного управления деньгами

Доверительное управление деньгами ─ это передача капитала профессиональному управляющему, который инвестирует переданные ему вклады по своему усмотрению. Задача ДОУ —  приумножение и сохранение финансов.

Передавать капитал доверительному лицу может как физическое лицо, так и юридическое.

Соответственно, и принимать деньги могут и управляющие компании, и частные трейдеры, у которых есть соответствующая лицензия на доверительное управление деньгами.

Доверенное лицо получает вознаграждение, как правило, в виде процентов от прибыли, что является хорошей мотивацией  для ответственного исполнения своих обязательств. В большинстве случаев договор предусматривает снятие ответственности с управляющего при неблагоприятном исходе инвестирования ─ убытках.

Доверительное обращение деньгами используют в следующих целях:

  • сохранение и сбережение накопленных средств от преждевременных и нерациональных растрат;
  • приумножение капитала;
  • достижение анонимности различных сделок, сокрытие своей собственности и уклонение от налогов;
  • удобство совместного владения финансовой собственностью;
  • сохранение собственности при процедурах банкротства и т.д.

Если сравнивать с депозитными вкладами в банк, то ДОУ может принести больший доход; но и подобное инвестирование сопряжено с большими рисками, так как ни одна компания, принимающая деньги в доверительное управление, не сможет дать стопроцентных гарантий сохранения вкладов. Прежде чем окунуться в эту сферу деятельности, будущий инвестор должен понять, как формируется прибыль, какие аспекты влияют на ее получение.

Инвестировать можно в Паевые инвестиционные фонды ─ ПИФы —или в специальные ПАММ счета на рынке Форекс. Каждая форма доверительного управления деньгами имеет свои преимущества и недостатки.

Инвестирование в ПИФы

ПИФы ─ это самая распространенная форма ДОУ, наиболее простой и доступный большинству населения способ накопления капитала. В России паевые инвестиционные фонды существуют уже около двух десятилетий, и все больше жителей страны доверяют им свои деньги.

Это коллективный финансовый инструмент, финансы множества инвесторов объединяются в созданный для этих целей фонд.

Фонд может создать только специализированная управляющая компания, которая жестко контролируется и регулируется законодательством и государством и имеет лицензию.

Так как каждый пайщик вкладывает разное количество средств, ПИФы выпускают именные ценные бумаги, которые называются инвестиционными паями, которые гарантируют каждому вкладчику пропорциональную его вкладу долю собственности в этом ПИФе и соответствующее распределение прибыли. В случае банкротства, пай всегда остается у вкладчика и его можно передать в другой фонд. Задачи персонала фонда (аналитиков, трейдеров, управляющих, менеджеров) заключаются в следующем:

  • вложить деньги пайщиков в различные финансовые инструменты. Это могут быть: облигации, акции, отраслевые фонды;
  • приумножить вклады пайщиков.

За свой труд специалисты фондов взимают плату в виде комиссионных. Пайщику же остается только наблюдать за тем, насколько успешно профессионалы выполняют свою работу. Инвестирование в ПИФы имеет ряд преимуществ:

  1. Низкий ценовой порог для входа в инвестиционный проект, что делает инвестирование доступным практически каждому жителю. К примеру, первоначальная стоимость пая в ПИФе ВТБ 24 стоит 5 тысяч рублей, а последующие взносы — от 1.5 тыс. рублей.
  2. Жесткий контроль государства создает дополнительную гарантию пайщикам. Вложенные средства хранятся не на счетах управляющих, а в специальных депозитариях.
  3. Запрет на обещания будущей прибыли и рекламу не позволяет вводить в заблуждение будущих инвесторов. Разрешается предоставлять информацию лишь о прошлых достижениях.
  4. Высокая доходность паев по сравнению с депозитными вкладами, в некоторых случаях разница оказывается многократной.
  5. Лояльное налогообложение, налог выплачивается лишь в случае вывода средств и наличии прибыли.
  6. Стабильная и гарантированная прибыль по сравнению с инвестициями в ценные бумаги.
  7. Инвестиции доступны начинающим вкладчикам, не обладающим достаточными знаниями и опытом; нет необходимости постоянно мониторить экономические аспекты в регионе и в мире, всем этим занимаются сотрудники управляющей компании.

Источник: https://dengivsetakipahnyt.com/investirovanie/doveritelnoe-upravlenie-dengami.html

Доверительное управление: суть, особенности на валютном рынке, рейтинг компаний, ПИФ

Организация доверительного управления деньгами компании

Торговля акциями уже давно считается проверенным способом зарабатывания денег. Форекс позволяет нам, не выходя из дома сколотить небольшое состояние.

Если вы хотите поиграть в «русскую рулетку», то можете без опыта и знаний отправляться туда. Сегодня можно поступить гораздо мудрее. Речь идет о доверительном управлении вашими средствами на рынке акций.

В этой статье мы подробно об этом поговорим.

Суть доверительного управления

Если у вас нет опыта и навыков ведения торгов на рынке Форекс, то вы можете найти компании, которая предоставляет услуги по доверительному упражнению. Рассмотрим суть доверительного управления.

Для начала укажем на рынок Форекс, который отличается от других рынков тем, что имеет большую ликвидность, в сочетании с волатильностью (непредсказуемое колебание рынка). Прибыль генерируется тем, что курс валюты за счет продаж в течение дня колеблется.

Нужно отметить, профессиональные трейдеры имеют доходность от 60 до 100 процентов годовых, что очень даже неплохо. Однако Форекс имеет существенный недостаток. Речь идет о больших рисках, которые возникают в результате игры на бирже.

Без опыта и знаний играть на Forex — очень сложно. В случае неправильного действия, вы потеряете все свои деньги. Если вы хотите заработать, то доверительное упражнение на рынке Форекс, будет вашим лучшим решением. Получить такие услуги вы сможете у частного трейдера или у некоторых брокеров.

Чаще всего сумма, которую передают в доверительное упражнение, будет составлять около 100 000$. Брокерам невыгодно брать маленькие суммы, т. к. они получают процент, который начисляется из доверенного вклада. Далее, укажем на деятельность такого брокера, а также на особенности управления полученной суммой.

Особенности доверительного управления

Чтобы предоставить трейдеру или брокеру возможность распоряжаться вашими деньгами, вам нужно заключить договор доверительного управления. Важной составляющей договора, является предупреждение о возможных рисках. В договоре должно быть сказано о том, какую ответственность несет доверительный управляющий (ДУ).

Также может указываться, что любая ответственность ДУ отсутствует. Часто бывает, что управляющий старается защититься и не предоставлять клиенту никаких гарантий.

Мы советуем вам тщательно выбирать доверительного управляющего. Потребуйте от ДУ предоставить статистику дел за 1-3, это поможет вам узнать о его успешности ведения дел. После того как договор подписан, вы сможете наблюдать за деятельностью брокера на специальной площадке к которой вас должны подсоединить.

Доверительный управляющий сам заинтересован в том, чтобы грамотно вести дела. Ведь его проценты начисляются исходя из внесенной суммы. Обычно оно составляет 30-50 процентов. Если договором не предусмотрено ответственности за потерю денег, то ничего не мешает управляющему проиграть ваши деньги.

Доверительный управляющий выбирает:

  1. Стратегию ведения дел;
  2. Виды валют;
  3. Сроки;
  4. Инструменты управления деньгами.

Доверительное управление на валютном рынке

Доверительное управление на валютном рынке подразумевает под собой проведение следующих этапов:

  1. Вы ищите себе трейдера. На основании его предыдущего опыта, выбираете, доверять ему или нет. Это может быть как один трейдер, так и несколько.
  2. После того как выбрали управляющего, нужно приступать к обсуждению условий инвестирования. Также не забудьте обсудить условия вознаграждения трейдера.
  3. Открываем специальный торговый счет у Форекс брокера, который будет подходить обеим сторонам. Далее, вам присваивается пароль и логин, который брокер обязан вам предоставить.
  4. Нужно пополнить предоставленный счет, на ранее оговоренную сумму. Далее, пароль для входа передается вашему трейдеру. Взамен этого у вас должен быть пароль инвестора. С его помощью вы будете подключаться к площадке, и наблюдать за тем, как управляющий ведет дела.
  5. Вы обязаны выплачивать вознаграждение вашему брокеру, в случае его выигрыша.

Сегодня существует достаточно много компаний, которые предоставляют услуги по доверительному управлению. Давайте рассмотрим несколько лучших примеров таких компаний.

Компания Perfecto FX. Представляет собой модель классического доверительного управления. Чтобы сотрудничать с этой компанией, нужно действовать по процедуре, которая описана выше. Прошлые результаты этой компании показывают, что ей можно доверять.

Компания Открытие. Также представитель классического варианта ДУ. Отечественная фирма, сфера деятельности которой, больше всего направлена к фондовому рынку, чем на Форекс. Главный показатель этой компании – Высокая надежность, но маленькая доходность.

Компании Альпари и Fxopen. Сразу поговорим о нескольких компаниях, т. к. их манера ведения дел одинаковая.

Услуги доверительного управления, подразумевают инвестирование в ПАММ-счета. В этом случае ваши риски значительно уменьшаются. Теперь трейдер будет рисковать не только вашими деньгами, но и своими тоже.

Подробнее о ПАММ-счетах мы поговорим ниже. А этим двум компаниям, можно доверять.

Компания Tradency.Деятельность такой компании направлена в копирование сделок ведущих трейдеров. Такой пример ведения торгов называют Автотрейдингом. Вам ненужно принимать решения и анализировать сложный рынок. Решения за вас будут принимать трейдеры. При этом инвестор имеет возможность закрыть свой счет.

Доходность ПИФов

Повышение доходности от ПИФов напрямую связано с увеличением рисков. Однако это не всегда так.

Для того чтобы грамотно инвестировать в ПИФ, вам нужно сопоставить возможные потери, с ожидаемой доходностью.

Также не забудьте посмотреть историю деятельности этого направления.

Как вложить деньги в ПИФ?

Вложить деньги в ПИФ – очень просто.

Для этого вам нужно выбрать управляющую компанию.

После чего вам представится возможность приобрести число ПИФов.

Когда будете выбирать управляющую компанию, то лучше всего воспользуйтесь услугами финансовых консультантов.

В чем отличие между ПАММ-счетами и доверительным управлением?

Из всего вышеизложенного, можно сделать вывод:отличие между ПАММ-счетами и доверительным управлением, состоит в том, что в первом случае можно самому принимать решение и распоряжаться своими деньгами.

Советы, как не потерять свои инвестиции

Пожалуй, самым правильным решением будет вариант – найти себе финансового консультанта. Если вы не имеете опыта инвестирования, то вам лучше не рисковать.

Мы рекомендуем, придерживается следующих советов:

  • Изучайте деятельность компании, в которую вкладываете деньги;
  • Оценивайте риски и ожидаемую доходность;
  • Изучайтедеятельность успешных трейдеров;
  • Найдите себе финансового консультанта;
  • Если риск неоправдан, то лучше всего деньги не вкладывать.

Какие преимущества и выгоды у инвестора в ПАММ-счетах?

Инвестор в ПАММ-счетах обладает следующими преимуществами:

  • Возможность собрать инвестиционный портфель;
  • Высокая ликвидность;
  • Требуются минимальные вложения;
  • Зарабатывать, при этом не вести торги самостоятельно;
  • Ведет полный контроль над своими инвестициями;
  • Все расчёты будет производить ПАММ система.

Преимущества управления ПАММами

Преимущества управления ПАММами заключается в том, что все деятельность производятся через интернет. Такой формат значительно облегчает отношения между инвестором и управляющим.

Недавно ПАММ счета стали называть новым видом доверительного управления. Наверное, так и есть. Ведь все дело в том, что обе деятельности похожи между собой, вот только ПАММ счета обладают существенными преимуществами.

Удачного вам инвестирования!

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://forex365.ru/poleznoe/doveritelnoe-upravlenie-dengami-rejting-kompanij.html

Доверительное управление деньгами: обзор компаний

Организация доверительного управления деньгами компании

Кто управляет нашими финансами?

задача доверительного управления — снизить риски, которые могут возникнуть у инвестора при недостатке знаний или времени. Однако даже известные в этой области компании нередко приносят клиентам не прибыль, а многотысячные убытки и головную боль. Одни перекладывают все проблемы на плечи клиента, а прибыль занижают в 1,5-2 раза.

Другие брокеры на деньги клиентов предоставляют кредиты, из-за чего возникают задержки на несколько недель и месяцев при выводе средств. Третьи по условию договора могут присвоить себе космические проценты, если Вы решите вдруг вывести всю вложенную сумму. Каких подвохов стоит ждать от крупнейших брокеров России?

БКС Брокер

Компания была создана в 1995 году, ориентирована на средний класс и выше. Имеет рейтинг ААА (максимальная надежность) Национального рейтингового агентства за 2016 год.

Долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги самой холдинговой компании FG BCS Ltd — «В-\С» с прогнозом «стабильный» от международного рейтингового агентства S&P Global Raiting.

Предлагает 3 стратегии доверительного управления, разрабатывает индивидуальные стратегии. Вознаграждение управляющей компании составляет 1,5-2%, а премия за успех 10-15 %.

Казалось бы, в чем подвох? Дело в том, что у брокера не всё гладко с законом. В 2015 году Михаил Хабаров, бывший череповецкий начальник филиала ООО «Брокеркредитсервис» вместе с менеджером компании Романом Бокаревым и их подельником Леонидом Трубачёвым, сыграв на доверии клиентов, заполучили около 60 млн рублей.

В 2016 году трейдеру Юрию Желудеву из Калининграда неверно подсчитали его доход от сделок. Клиенту начислялся НДФЛ при операциях с ОФЗ, однако, согласно закону, его не должно было быть.

Представители компании тогда пригласили клиента в офис, предложили написать отказ от претензий и только после этого обещали выплатить удержанную сумму.

Таким образом, у компании есть проблемы и с выводом денежных средств: даже если по документам брокер должен выплатить вам одну сумму, часть её может пойти «на уплату налогов», которых не должно быть. Оставшиеся средства компания отдает «по своему желанию»: после того, как клиент напишет отказ от претензий.

Негативных отзывов в Интернете для компании с высоким рейтингом слишком много.

Брокер навязывает дополнительные услуги, не разъясняет условия договора, не предупреждает пользователей о новых комиссиях и снижениях ставок.

Некоторые клиенты утверждают, что с их с деньгами производят операции, на которые они не соглашались. Менеджеры не могут оперативно решить возникшие проблемы — инвесторам приходится ждать ответа неделями и месяцами.

Холдинг «ФИНАМ»

Основан в 1994 году и охватывает практически 80 городов России. Продвигает 14 различных стратегий доверительного управления, со стоимостью обслуживания от 0,25% и вознаграждением управляющего в 10-20% при успешных сделках. Лауреат Гран-при премии «Финансовая элита России-2017″, имеет высокий рейтинг надёжности «Эксперт РА» «А++» и «АА+» от «Национального рейтингового агентства».

Однако, по отзывам клиентов, компания часто использует стратегию «заманивания» — сначала доход инвестора активно растет на протяжение нескольких месяцев на 10-20%, что сподвигает вкладывать большие средства, затем начинаются стабильные убытки на те же суммы.

Получается, что из 8-10 месяцев пользования услугами компании доходность сходит на нет. Данные на сайте «Финама» не всегда проходят проверку на подлинность, демонстрируя заниженные показатели убытков.

Инвесторы на форумах обычно отмечают высокую текучку кадров в компании, настойчивые холодные звонки и уговоры менеджеров взять кредит для инвестиций.

«Атон»

Управляющая компания была создана в 1993 году. Предлагает 4 стратегии доверительного управления. Имеет рейтинг Moody’s «В2» (стабильный), «ААА» (стабильный) от Национального рейтингового агентства за 2016 год. А на деле?

Во-первых, как сообщают клиенты на форумах, компания не всегда предупреждает о возможных высоких рисках. В итоге, инвестор теряет деньги, а брокер взымает комиссию от сделок в полном для себя объеме. За счёт этого клиенты, судя по отзывам, могут легко потерять до 70% вложений.

Из-за этого юристы ООО «Атон» частые гости в суде. Чтобы вернуть деньги, обманутым инвесторам приходится проходить через множество бюрократических процедур и бумажную волокиту, заканчивающуюся обычно ничем.

Кроме того, техническая и информационная поддержка компании оставляет желать лучшего, а сумма комиссии определяется сложными формулами и не всегда понятна.

QBF

Инвестиционная компания QBF основа в 2008 году и ориентирована на международные рынки.

QBF получила в 2014 рейтинг «А» от крупнейшего российского кредитного рейтингового агентства Эксперт РА, в этом году — премию «Финансовая элита России-2017″ в номинации «Стратегия доверительного управления», обладает премиями SPEARS’S Russia Wealth Management Awards, Финансовый Олимп. Предлагает 3 стратегии доверительного управления финансами. Комиссия инвестиционной компании QBF за обслуживание составляет от 0 до 3% при успешном управлении.

Для инвестиционной компании характерна текучка кадров. Клиенты QBF могут оказаться в ситуации, когда общение начиналось с одного человека, а через несколько месяцев взаимодействием с клиентом занялся другой специалист. Менеджеры по продажам часто звонят – так они стараются расширить число клиентов и привлечь внимание новых инвесторов.

«КИТ Финанс Брокер»

Компания основана в 2000 году и ориентирована на российский рынок и мировой рынок через дочернюю компанию AS KIT Finance Europe. Комиссия за управление — 1,5-2%, за успешно проведенные сделки от 10%.

Имеет сеть филиалов в 40 городах России. «Национальное рейтинговое агентство» присвоило компании рейтинг «ААА».

В 2017 году признана Национальной ассоциацией участников фондового рынка лучшей в номинациях «Компания фондового рынка» и «Компания Северо-Западного региона».

Но клиенты сходятся в одном: для XXI века «КИТ Финанс Брокер» устарел, и постоянно «догоняет» более современные компании. Также инвесторы говорят о внезапных комиссиях при выводе валюты и снятии части денег с брокерского счёта.

Показателен случай, когда клиент компании снимал с брокерского счёта 40 тысяч рублей, 19 из которых ушли на комиссии и подоходный налог. Клиент не нашел поддержки у менеджеров, потому что «вся информация есть на сайте и её надо было прочитать».

Такие ситуации происходят часто.

Кстати, «КИТ Финанс Банк» плохо пережил кризис 2008 года и едва не обанкротился, а санация обошлась в 135 млрд рублей, что спасло ему жизнь. Если банк не справился с кризисным crash-тестом, у клиентов логично возникают вопросы, почему они должны доверять холдингу финансы.

«Альфа-Капитал»

«Альфа-Капитал» — управляющая компания от «Альфа-банка», созданная в 1996 году. Контролирует деятельность 16 ПИФов банка. Обещает до 31% годовых инвестиций с государственной поддержкой.

Предлагает две стратегии доверительного управления. «Эксперт РА» подтвердил в 2017 году рейтинг УК «Альфа-Капитал» на уровне А++ (стабильный).

Национальное рейтинговое агентство присвоило компании рейтинг ААА (высокий).

Но и у этого брокера не всё так гладко. Клиентам компании часто навязывают ПИФы и убеждают не выводить деньги. Но вместо обещанного высокого дохода с ПИФов инвестор получает 5-6% годовых. Когда деньги выведены со счета, интерес к клиенту сразу пропадает.

Получить вложенные средства, кстати, тоже быстро не получится: прождать можно несколько месяцев. Кроме того, велика вероятность так и не получить эти 5-6%, потому что снять деньги раньше срока без существенных потерь нельзя.

Стандартная ситуация для клиентов «Альфа-Капитала» — месяцами ждать вывода средств со счета. Другая ситуация, на которую жалуются многие трейдеры «Альфа-Капитала», заключается в том, что компания часто перекладывает деньги клиентов в какие-то сомнительные ПИФы и активы.

По этой причине одним трейдерам приходится месяцами ждать вывода денежных средств, а деньги других просто-напросто заканчиваются из-за многочисленных непрозрачных сделок.

Выбрать достойную управляющую компанию — действительно непростая задача. Не стоит доверять только рейтингам и престижным наградам. Нужно принимать во внимание техподдержку, клиентоориентированность, готовность идти навстречу и решать возникшие проблемы.

Также нельзя закрывать глаза на проблемы с законом: если сотрудники компании допустили мошенничество однажды, значит система отбора кадров оставляет делать лучшего.

Желательно заранее узнать обо всех подводных камнях и возможных комиссиях, чтобы потом эта информация не сыграла против Ваших средств.

в соц. сетях

В Мой Мир

0

Tweet

Источник: http://corporater.ru/other/obzory/doveritelnoe-upravlenie-dengami-obzor-kompanij/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.